FATF 最新报告解读:哪些领域将成为下半年的监管关注重点?
2022-07-04 09:26:00

作者 |David Carlisle(Elliptic)

6 月 30 日,全球反洗钱和打击资助恐怖主义(AML/CFT)措施的标准制定者——金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于其加密资产指南的应用情况报告。该报告的发布标志着 FATF 于 2019 年首次发布的《加密资产和加密资产服务提供商(VASP)指南》已经经历了三个年头。

FATF 的报告对于加密资产业务和金融机构的合规团队来说是必不可少的阅读材料。它提供了 FATF 对全球加密行业和监管机构面临的监管事项的看法。通过阅读报告,合规团队可以准备好迎接即将到来的监管发展的挑战,这些发展可能会在未来几个月影响加密行业。

DeFi:跨链流动的风险越来越大

FATF 在其报告中强调的一个主要问题是去中心化金融(DeFi)的增长。在 2021 年 10 月发布的《更新指南》中,FATF 呼吁各国对那些可以控制去中心化交易所(DEX)等 DeFi 服务的人实施 AML/CFT 要求。这是 FATF 已经确定的优先事项,部分原因是为了应对与 DeFi 相关的犯罪增长。

FATF 在其《最新报告》中指出,即使在去年发布指导意见后的短短八个月内,DeFi 行业也已经发展壮大。根据 FATF 的说法,DeFi 行业的快速增长和演变令人担忧,因为它可能导致风险的进一步加速和扩散。

FATF 首先担心的是,尽管它呼吁各国对 DeFi 进行监管,但是大多数 DeFi 协议和去中心化应用程序都在监管范围之外运行。尽管一些监管机构已开始对不合规的 DeFi 协议采取执法行动,但仍有大多数监管机构尚未对该领域进行监管。这在 FATF 看来是一个漏洞,因为它允许犯罪分子自由地使用 DeFi 服务。

FATF 对 DeFi 的第二个担忧是在 DeFi 领域越来越多地使用混币器来实现洗钱,包括朝鲜黑客在内的网络犯罪分子越来越多地使用混币服务,以试图掩盖他们的非法活动,比如最为黑客所钟爱的混币器 Tornado Cash。

第三,FATF 强调了与 DeFi 领域中的跨链活动相关的风险正在日益增加。根据 FATF 的说法:“DeFi 协议可用于执行‘跳链’,这会使交易更难追踪。”跳链是指犯罪分子将资金在不同的加密资产之间相互交换,以混淆执法部门对资金追踪的做法。在 DeFi 生态系统中,这是使用跨链桥实现的,用户能够在区块链之间无缝转移资金。

跨链桥正在成为“犯罪生态系统”中越来越重要的一部分。非法行为者——例如勒索软件攻击者和黑客——可以使用这些服务在不同的区块链之间进行洗钱。此外,通过跨链桥进行跨链的资金很容易受到黑客的攻击。仅在 2022 年的前六个月,黑客就从几个跨链桥中窃取了超过 10 亿美元的加密资产。

FATF 对这些问题的关注发出了一个明确的信息:涉及 DeFi 混币器和跨链桥的非法活动将在 2022 年下半年成为监管日益关注的领域。

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